Investigações Revelam Suspeitas de Lavagem de Dinheiro em Operações Imobiliárias de Zettel

Operações Imobiliárias Suspeitas

Uma série de transações imobiliárias realizadas por Fabiano Campos Zettel, empresário e ex-pastor, levanta suspeitas de um esquema de lavagem de dinheiro. Detido desde o dia 4 de março na Operação Compliance Zero, Zettel é descrito pela Polícia Federal (PF) como o principal operador financeiro de seu cunhado, Daniel Vorcaro, que controla o Banco Master. Ambos estão sob custódia e estão discutindo possíveis acordos de delação premiada.

Uma pesquisa realizada pela Alma Preta, em conjunto com o ICL Notícias, revelou que Zettel ou empresas associadas a ele adquiriram 23 imóveis em Minas Gerais e São Paulo, totalizando R$ 249 milhões, conforme os valores registrados nas escrituras de compra e venda entre 2009 e 2025. Esses dados indicam uma movimentação financeira significativa em um período relativamente curto.

O Papel da Super Empreendimentos

Dentre os imóveis comprados, alguns foram adquiridos por meio da Super Empreendimentos e Participações S/A, uma empresa na qual Zettel foi sócio. Fundada em 2018 e renomeada em janeiro de 2020, a empresa tem como objetivo declarado atuar como uma holding para instituições não-financeiras. Os sócios atuais, Cleber Faria Fernandes e Sueli de Fátima Ferretti, são conhecidos por suas participações em inúmeras empresas, tendo seus nomes levantados durante os depoimentos da CPI da Covid.

Fabiano Zettel se juntou à Super Empreendimentos em agosto de 2021, permanecendo até julho de 2024, quando renunciou sua posição de diretor. Durante o período em que esteve na empresa, as transações mais significativas ocorreram entre fevereiro e maio de 2024, pouco antes de sua saída da sociedade.

Transações Duvidosas

Nesse intervalo, a Super Empreendimentos movimentou R$ 154 milhões, chamando atenção pela discrepância entre os valores de compra e venda dos imóveis em tão pouco tempo. Um exemplo notável é a compra de um apartamento em São Paulo por R$ 43 milhões, realizada em março de 2024, quando a BRL Trust Distribuidora, outro player do setor, havia adquirido o mesmo imóvel por R$ 15 milhões um ano antes. O valor venal, estipulado pela prefeitura, era de apenas R$ 6,9 milhões.

Outro caso ilustrativo envolve a Grip Negócios Imobiliários LTDA, que comprou um apartamento por R$ 14,5 milhões em 2021 e, em abril de 2024, vendeu para a Super Empreendimentos por R$ 48 milhões, evidenciando transações que poderiam sugerir um esquema de lavagem de dinheiro. Uma fonte que analisou a documentação revelou que as transações podem indicar tentativas de subavaliação e burlas ao fisco, além da potencial origem ilícita dos recursos envolvidos.

Quem é Fabiano Zettel?

Fabiano Zettel foi afastado de suas funções como pastor da Igreja Batista Lagoinha em janeiro de 2023 e é reconhecido como um dos principais doadores eleitorais, havendo contribuído com R$ 5 milhões para campanhas ligadas a Tarcísio de Freitas e Jair Bolsonaro. As suas movimentações financeiras chamam a atenção das autoridades, especialmente devido à sua posição no Banco Master e ao histórico de transações que envolvem altos valores.

O empresário possui um patrimônio considerável, com imóveis registrados em nome de empresas, bem como ativos pessoais. Ele e sua esposa, Natália Vorcaro, compraram uma cobertura de luxo em São Paulo por R$ 23 milhões em 2024. As propriedades estão sob investigação judicial e não podem ser negociadas enquanto a decisão do STF estiver em vigor.

Investimentos em Minas Gerais

No estado de Minas Gerais, Fabiano Zettel também fez aquisições diversificadas. Em Nova Lima, ele comprou um apartamento em 2009 por R$ 350 mil e, anos depois, adquiriu oito terrenos, cada um por R$ 220 mil, totalizando R$ 1,76 milhão, financiados em condições comuns. O padrão das transações imobiliárias em Minas Gerais mostra um foco em investimentos de menor valor, contrastando com as operações em São Paulo.

Essas aquisições suscitam questões sobre a natureza das transações de Zettel e Vorcaro, que continuam a ser investigadas pelas autoridades. O esquema em indagação não apenas mexe com a dinâmica do setor imobiliário, mas também reflete os desafios enfrentados pela vigilância financeira no Brasil.